DUDE BET • ПРАВОВА ІНФОРМАЦІЯ

Політика AML/KYC та верифікації Dude Bet

Останнє оновлення: 8 серпня 2026 року.

Dude Bet застосовує процедури ідентифікації користувачів, контролю фінансових операцій і запобігання шахрайству. Мета цієї Політики — пояснити, у яких випадках може проводитися перевірка, які документи можуть бути запитані та чому окремі транзакції іноді потребують додаткового часу.

Термін AML у цьому документі означає заходи протидії використанню сервісу для відмивання доходів, фінансування незаконної діяльності або маскування походження коштів. KYC означає процедуру «знай свого клієнта», тобто підтвердження особи та пов’язаних з нею даних.

1. Основні принципи

акаунт повинен належати реальній особі, яка використовує його від власного імені;
користувач повинен надавати достовірні дані та документи;
платежі мають здійснюватися з джерел, якими користувач має право розпоряджатися;
Dude Bet може перевіряти незвичні, суперечливі або високоризикові операції;
верифікація може проводитися не лише під час реєстрації, а й пізніше, зокрема перед виведенням коштів або після зміни критичних даних профілю;
у разі законної вимоги інформація може бути передана компетентним органам у межах установленої процедури.

2. Коли може знадобитися KYC

Перевірка може бути ініційована автоматично або вручну. Типовими підставами є перше виведення коштів, суттєва зміна платіжної активності, невідповідність даних профілю платіжним реквізитам, повторні невдалі платежі, підозра на дублювання акаунтів, зміна країни або пристрою, великі або нетипові за структурою операції, а також інші фактори ризику.

3. Які документи можуть бути запитані

паспорт, ID-картка або інший допустимий документ, що посвідчує особу;
документ або відомості для підтвердження адреси проживання, якщо така перевірка необхідна;
селфі або фото користувача з документом — для підтвердження, що документ належить власнику акаунта;
підтвердження володіння банківською карткою, рахунком, електронним гаманцем чи іншим платіжним інструментом;
підтвердження джерела коштів або доходу, якщо характер операцій потребує поглибленої перевірки;
додаткові відомості, необхідні для усунення конкретної невідповідності або ризику.

Dude Bet не потребує даних, які не мають відношення до перевірки. Якщо певні реквізити документа не потрібні для верифікації, служба підтримки може надати окремі інструкції щодо допустимого приховування таких даних.

4. Вимоги до документів

Документи повинні бути чинними, читабельними та без ознак редагування. Усі краї документа мають бути видимі, якщо інше не зазначено в інструкції. Фото не повинно бути розмитим, надмірно затемненим або закритим відблиском. Дані документа мають збігатися з даними профілю або супроводжуватися поясненням, якщо відомості змінилися законним чином.

5. Перевірка платіжного методу

З метою захисту від шахрайства може бути перевірено, чи належить платіжний засіб власнику акаунта. У разі використання банківської картки Dude Bet може запросити підтвердження імені власника та частково замаскованих реквізитів. Повний CVV/CVC-код або пароль від інтернет-банкінгу не повинен передаватися Dude Bet.

Виведення коштів може бути спрямоване на платіжний метод, що відповідає вимогам безпеки та правилам конкретного провайдера. Якщо повернення на початковий метод неможливе, може бути запропонована альтернативна процедура після перевірки власника акаунта.

6. Джерело коштів та джерело доходу

У деяких випадках однієї перевірки особи недостатньо. Якщо обсяг або характер операцій суттєво відрізняється від звичайної поведінки, Dude Bet може попросити підтвердити походження коштів. Підтвердженням можуть бути, залежно від ситуації, банківська виписка, документ про дохід, продаж майна, підприємницьку діяльність або інше законне джерело.

Такий запит не означає автоматичного звинувачення користувача. Поглиблена перевірка є стандартним інструментом управління фінансовими ризиками у випадках, коли операція потребує додаткового обґрунтування.

7. Підозріла або заборонена активність

використання акаунта іншою особою;
поповнення з великої кількості чужих карток або рахунків без зрозумілого пояснення;
спроби швидко внести та вивести кошти без нормальної ігрової активності, якщо така схема має ознаки транзитної операції;
дроблення сум на багато однотипних платежів з метою обійти ліміти або контроль;
підроблені або змінені документи;
використання декількох акаунтів для приховування зв’язку між операціями;
узгоджені дії між акаунтами, шахрайство, чарджбеки або інші спроби неправомірного отримання коштів.

8. Тимчасове обмеження операцій

Поки триває перевірка, Dude Bet може тимчасово призупинити виведення коштів, окремі платежі, бонусні операції або доступ до частини функцій. Обмеження застосовується на період, необхідний для перевірки документів та фактичних обставин. Користувачеві рекомендується відповідати на запити повністю та не створювати новий акаунт для обходу перевірки.

9. Відмова у проведенні операції

Операція може бути відхилена, якщо вона порушує правила платіжного провайдера, суперечить цим Умовам, не пройшла необхідну перевірку, здійснюється з чужого платіжного засобу або має інші ознаки високого ризику. У випадках, передбачених законом, Dude Bet може бути обмежений у можливості розкривати користувачеві деталі внутрішньої перевірки.

10. Захист документів і конфіденційність

Верифікаційні матеріали є персональними даними та обробляються відповідно до Політики конфіденційності Dude Bet. Доступ до них повинен надаватися лише працівникам і постачальникам, яким така інформація потрібна для виконання перевірки, безпеки або обов’язкової правової функції.

11. Обов’язки користувача

не передавати акаунт та платіжні засоби третім особам;
не використовувати чужі документи;
повідомляти актуальні дані та оновлювати їх у разі зміни;
відповідати на обґрунтовані запити верифікації;
не намагатися обійти ліміти, блокування або перевірки шляхом повторної реєстрації;
негайно повідомляти про підозрілий доступ до акаунта або невідомі транзакції.

12. Оновлення AML/KYC політики

Dude Bet може змінювати внутрішні процедури перевірки відповідно до розвитку платіжних технологій, нових видів шахрайства та вимог застосовного законодавства. Актуальна версія цієї Політики публікується на https://dude-bet.org/.

13. Питання щодо верифікації

Якщо користувач отримав запит на документи або не розуміє причину обмеження операції, він може звернутися до служби підтримки через офіційний сайт Dude Bet. У зверненні слід вказати ідентифікатор акаунта або інші дані, які підтримка просить для безпечної ідентифікації, але не передавати пароль від акаунта чи банківські коди.